1998年2月19日經(jīng)格魯吉亞中央銀行第9號(hào)令批準(zhǔn)

參考譯文

　　　　　　　　　　　　外匯交易市場(chǎng)參與者行為準(zhǔn)則　　　　　

　　　　　　　　　　　　（一）　基本標(biāo)準(zhǔn)

　　1．目的

　　本準(zhǔn)則目的是規(guī)定外匯交易市場(chǎng)產(chǎn)業(yè)活動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)化行為的根本性質(zhì)。此行為應(yīng)保證參與外匯交易的交易員的適當(dāng)名譽(yù)、高水平熟練度和誠(chéng)實(shí)，　以及涉及上述活動(dòng)的銀行機(jī)構(gòu)其它工作人員和高級(jí)經(jīng)理們。

　　2．參加交易行為的管理層的責(zé)任

　　交易工作人員（交易員和支持人員——內(nèi)勤）的行為，必須由各自銀行機(jī)構(gòu)的高級(jí)經(jīng)理們掌控。此外，管理層必須準(zhǔn)備書面的指導(dǎo)方針，描述交易員和支持人員的職能，以及權(quán)利和義務(wù)。具體來(lái)說(shuō)，這些指導(dǎo)方針應(yīng)包括：

　　——進(jìn)行交易操作的政策；

　　——被授權(quán)進(jìn)行既定操作的人員名單；

　　——將在交易業(yè)務(wù)中應(yīng)用的金融手段（工具）的清單；

　　——公開的成交量限制；

　　——如果虧損，最大允許虧損水平（所謂的止損限制）；

　　——交易的確認(rèn)及其報(bào)告程序；

　　——可能的對(duì)應(yīng)銀行機(jī)構(gòu)名單；

　　——由個(gè)人對(duì)應(yīng)人員設(shè)定對(duì)交易操作的限制。

　　3．參與交易活動(dòng)人員的責(zé)任

　　被指派為外匯業(yè)務(wù)的所有工作人員，應(yīng)遵守下列行為標(biāo)準(zhǔn)：

　　——嚴(yán)格按照現(xiàn)行規(guī)則（指令），僅在設(shè)定的限制內(nèi)完成交易操作；

　　——在交易操作過(guò)程中遇到任何困難，立即通知管理層。

　　4．市場(chǎng)術(shù)語(yǔ)和定義的應(yīng)用

　　為避免誤解，銀行機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層必須確保所有工作人員知道并能應(yīng)用普遍接受的交易和外匯術(shù)語(yǔ)。

　　5．交易室與內(nèi)勤室

　　銀行機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)在交易室與內(nèi)勤室（即財(cái)務(wù)記錄處理部門）確保清楚的區(qū)別很有必要。此外，這些內(nèi)設(shè)單位在職能和場(chǎng)所方面應(yīng)分開，以避免交易人員出現(xiàn)在內(nèi)勤室和內(nèi)勤人員出現(xiàn)在交易室。在交易完成后，準(zhǔn)備好相關(guān)交易單，對(duì)應(yīng)的內(nèi)勤人員必須確認(rèn)（通過(guò)電傳，SWIFT或其它可接受的電信方式）交易單上載明的條件，執(zhí)行付款并記錄。

　　6．交易登記

　　交易應(yīng)在盡可能短的時(shí)間內(nèi)以交易單形式進(jìn)行登記，交易單必須傳輸給內(nèi)勤室以做進(jìn)一步處理。交易單也可以通過(guò)計(jì)算機(jī)終端進(jìn)行傳輸。

　　7．記賬

　　連同會(huì)計(jì)部門，內(nèi)勤室應(yīng)負(fù)責(zé)及時(shí)記錄所有交易，并再評(píng)估資產(chǎn)與負(fù)債。國(guó)際結(jié)算完成的平均時(shí)長(zhǎng)為2天。因此，記錄應(yīng)立即跟隨單個(gè)達(dá)成的交易，以確保適當(dāng)控制風(fēng)險(xiǎn)，這不能通過(guò)應(yīng)用起息日的記錄慣例達(dá)到。

　　8．磁帶錄音

　　經(jīng)驗(yàn)證明，交易的磁帶錄音是解決可能產(chǎn)生的問(wèn)題的可行辦法。為使問(wèn)題簡(jiǎn)單化，建議在實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)支持的盡可能長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)保留磁帶。

　　9．營(yíng)業(yè)時(shí)間后交易業(yè)務(wù)的完成

考慮到目前的事實(shí)，外匯市場(chǎng)無(wú)間歇運(yùn)行，即24小時(shí)運(yùn)行，也有些銀行機(jī)構(gòu)在營(yíng)業(yè)時(shí)間后進(jìn)行外匯交易。外匯交易發(fā)生在交易室外，是額外風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源，這可能不被記錄或有些情況下遭到對(duì)應(yīng)機(jī)構(gòu)拒絕。為避免此種情況，銀行機(jī)構(gòu)管理層必須為那些交易員創(chuàng)造適當(dāng)?shù)墓ぷ鳁l件，使他們將有權(quán)在營(yíng)業(yè)時(shí)間后在交易室外進(jìn)行交易操作。對(duì)于這種情況，有必要規(guī)定使用的金融手段（工具）種類和允許的交易業(yè)務(wù)最高交易額。

　　　　　　　　　　　�。ǘ�）協(xié)調(diào)交易業(yè)務(wù)科技循環(huán)的標(biāo)準(zhǔn)

　　1．外匯交易市場(chǎng)營(yíng)業(yè)時(shí)間

　　應(yīng)為外匯交易市場(chǎng)設(shè)定辦公時(shí)間（即開盤和收盤）。

　　2．確認(rèn)程序

　　交易員必須口頭確認(rèn)交易。繼所述確認(rèn)，內(nèi)勤室應(yīng)重復(fù)（反復(fù)）此確認(rèn)。后者的確認(rèn)應(yīng)盡快轉(zhuǎn)遞（通過(guò)電傳，SWIFT或其它電信方式）給對(duì)應(yīng)銀行的內(nèi)勤部門。在備忘錄（底稿）任何此類額外確認(rèn)應(yīng)包括以下信息：

　　——達(dá)成交易采用的方式（電話，電傳）；

　　——起息日和交易的截止期；

　　——合伙人的姓名、地點(diǎn)及其對(duì)應(yīng)銀行；

　　——兌換匯率、金額和貨幣種類；

　　——交易種類（買，賣）和交易方（買方，賣方）；

　　——設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)化的術(shù)語(yǔ)和條件；

　　——任何其它必要信息。

　　額外的確認(rèn)應(yīng)在收到后立即全面核實(shí)。此外，如果在核實(shí)中發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)采取一切必要措施修正這些差異。如果對(duì)方傳輸?shù)拇_認(rèn)被證實(shí)不正確，為之后收到修正的確認(rèn)，應(yīng)立即通知對(duì)方。

　　3．支付命令

　　為避免延誤支付，排除交換文件中包含分歧的可能，相互之間經(jīng)常參加交易的合伙人，應(yīng)使用之前同意的標(biāo)準(zhǔn)化支付命令。

　　4．機(jī)密性

　　機(jī)密性和匿名是專業(yè)外匯交易市場(chǎng)運(yùn)行的必要前提條件。市場(chǎng)參與者需確信只有參與交易的具體對(duì)應(yīng)人員將知道他們參加任何具體交易的意圖，或已完成交易的性質(zhì)。銀行機(jī)構(gòu)的管理層應(yīng)確保所有必要的程序在適當(dāng)?shù)奈恢�，使得工作人員知道何種信息被認(rèn)為是保密的，且在哪種情況下有必要遵守匿名。如果機(jī)密性原則被忽視，管理層需采取適當(dāng)措施。

　　禁止交易員因私人目的使用保密信息，以及懷疑用人單位（雇主）。沒(méi)有當(dāng)事方的直接允許，禁止交易員泄露有關(guān)已完成交易的信息。也禁止交易員向機(jī)構(gòu)內(nèi)部其它在工作權(quán)利和職責(zé)下無(wú)權(quán)掌握此類信息的工作人員，轉(zhuǎn)達(dá)和傳播信息。

　　　　　　　　　　　　（三）道德規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)

　　1．關(guān)于交易員自己的開支交易

　　通常理解為所有交易員專注于用人單位的交易，并且他們不涉及他們自己資金的交易。此慣例便于最大限度地完成他們職責(zé)的公正性。銀行機(jī)構(gòu)管理層需意識(shí)到，如果允許交易員用其自己開支進(jìn)行交易，并且使用他們代表用人單位（雇主）時(shí)使用的相同金融手段（工具），那么將會(huì)產(chǎn)生利益沖突，結(jié)果對(duì)機(jī)構(gòu)名譽(yù)帶來(lái)負(fù)面影響。

　�。玻�防止欺詐

　　所有工作人員應(yīng)謹(jǐn)慎，以避免欺詐。這適用于這些場(chǎng)合，當(dāng)：

　　——當(dāng)交易完成時(shí)在付款期間文件未被交換；

　　——從交易產(chǎn)生的付款付給第三方；

　　——對(duì)應(yīng)人員未能重復(fù)對(duì)已完成交易的確認(rèn)；

　　——忽視預(yù)先程序完成交易。

　�。常畩蕵�(lè)、禮物和賭博

　　銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)理們，及其工作人員，均不得以達(dá)成交易為目的向其它機(jī)構(gòu)的工作人員提供報(bào)酬。也禁止銀行機(jī)構(gòu)管理層和工作人員從其它機(jī)構(gòu)工作人員索要報(bào)酬。

　　如果此類報(bào)酬被認(rèn)為通常的做法，管理層必須詳細(xì)說(shuō)明相應(yīng)機(jī)制，規(guī)范贈(zèng)與、禮品收受和組織娛樂(lè)的條件。有必要確定何種禮品可以提供或接受。必須清楚界定允許交易員與市場(chǎng)其它參與者一起賭博的情形。

　�。矗�禁令

　　銀行機(jī)構(gòu)管理層必須絕對(duì)禁止其工作人員當(dāng)不清醒時(shí)進(jìn)行交易操作。如果此情況被鑒定，必須開除交易員的職務(wù)。

　�。担�洗錢

　　所有銀行機(jī)構(gòu)必須最大程度地掌握它們客戶的信息，并確信代表其客戶完成的交易并非用于洗錢目的。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　格魯吉亞中央銀行代行長(zhǎng)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　�。蚭rab KAKULIA