經(jīng)1998年8月19日格魯吉亞中央銀行行長(zhǎng)第75號(hào)令批準(zhǔn)；

　　　　　本文件包括2001年12月27日格魯吉亞中央銀行行長(zhǎng)第314號(hào)令批準(zhǔn)的修正文件。

　　　　　　　　關(guān)于格魯吉亞銀行機(jī)構(gòu)為居民個(gè)人和法人實(shí)體

　　　　　　　　　　開設(shè)和維護(hù)外匯賬戶（存款）的細(xì)則

　　　　　　　　　　　第一條　總則

　　1．本細(xì)則根據(jù)《格魯吉亞商業(yè)行為法》、《格魯吉亞中央銀行組織法》、《格魯吉亞商業(yè)銀行法》以及其它規(guī)范性法令發(fā)展而成。

　　2．銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)為居民法人機(jī)構(gòu)（及為立法或執(zhí)法機(jī)關(guān)）、它們的分支和代表處、從事企業(yè)活動(dòng)的個(gè)人、格魯吉亞公民、外國(guó)公民和無(wú)國(guó)籍人士——非企業(yè)家個(gè)人開設(shè)外匯賬戶（存款）。

　　3．在格魯吉亞并登記的任何居民法人實(shí)體（企業(yè)、組織、機(jī)構(gòu)，不管其所有權(quán)形式和法律制度上的安排），根據(jù)1999年12月31日格央行行長(zhǎng)第328號(hào)令批準(zhǔn)的《處理現(xiàn)金業(yè)務(wù)的規(guī)定》在外匯賬戶中蓄積其外匯凈收益。

　　4．本條第2款所列居民有權(quán)在一個(gè)或多個(gè)銀行機(jī)構(gòu)開設(shè)一個(gè)外匯賬戶（存款）。

　　5．允許居民開設(shè)多種或單種貨幣賬戶。

　　　　　　　　　　　第二條　開設(shè)賬戶（存款）

　　1．允許格魯吉亞銀行機(jī)構(gòu)（不包括非企業(yè)家個(gè)人）經(jīng)格魯吉亞居民提交國(guó)家稅務(wù)當(dāng)局登記證書向其開設(shè)外匯賬戶。銀行自開設(shè)賬戶起5日內(nèi)通知相應(yīng)稅務(wù)當(dāng)局。

　　2．自愿開設(shè)外匯賬戶的居民被要求提交下列法律文件：

　�。�1）法人實(shí)體（及司法和執(zhí)法機(jī)關(guān)），它們的分支和代表處，從事企業(yè)活動(dòng)的個(gè)人：

　　——開設(shè)賬戶的申請(qǐng)；

　　——經(jīng)公證的相關(guān)地區(qū)法院簽發(fā)的登記證書副本；

　　——國(guó)家稅務(wù)當(dāng)局簽發(fā)的有身份識(shí)別代碼的登記證書；

　　——經(jīng)公證的公司章程副本（對(duì)司法和執(zhí)法機(jī)關(guān)的法人實(shí)體——規(guī)章制度副本，及它們的分支）；

　　——身份證明文件（個(gè)人）；

　　——經(jīng)公證的賬戶處置文件，附授權(quán)人員的樣品簽名（法人實(shí)體和個(gè)人）和印章印跡（法人實(shí)體）；

　　（2）格魯吉亞公民及外國(guó)公民和無(wú)國(guó)籍人士提交下列法律文件：

　　——開設(shè)賬戶的申請(qǐng)；

　　——身份證；

　　——經(jīng)公證的賬戶處置的授權(quán)人員的樣品簽名證明卡片。

　　3．居民開設(shè)外匯（存款）賬戶的行為通過(guò)協(xié)議正式化，協(xié)議規(guī)定賬戶維護(hù)制度，開設(shè)和維護(hù)賬戶的傭金費(fèi)用，電報(bào)和其它成本，當(dāng)事方的權(quán)利和義務(wù)及相互同意的其它條件。開設(shè)儲(chǔ)蓄存款賬戶的協(xié)議應(yīng)包括存款金額、到期日、產(chǎn)生的利息和其它條件。

　　　　　　　　　　　第三條　賬戶維護(hù)

　　1．居民的外匯賬戶可記入貸方資金，如果該資金是：

　�。�1）在本（格）國(guó)外匯交易市場(chǎng)上購(gòu)買的；

　�。�2）從外國(guó)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的現(xiàn)金或非現(xiàn)金收益匯款；

　�。�3）從國(guó)外匯入的；

　�。�4）與它們商業(yè)有關(guān)的其它收入。

　　2．根據(jù)賬戶持有人命令，銀行有權(quán)：

　�。�1）在賬戶余額內(nèi)全額支付現(xiàn)金貨幣和轉(zhuǎn)匯金額到國(guó)外；

　　（2）將賬戶余額余額兌換成其它外匯或格魯吉亞本幣；

　　（3）開展與其行為有關(guān)的、格法律不限制的其它業(yè)務(wù)。

　　3．根據(jù)居民賬戶持有人命令，允許銀行機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移一個(gè)賬戶的余額到存款賬戶。

　　4． 賬戶余額可用于：

　�。�1）購(gòu)買在格魯吉亞外匯交易市場(chǎng)的本國(guó)貨幣（拉里）；

　�。�2）提供進(jìn)口相關(guān)業(yè)務(wù)的資金；

　�。�3）提供在外國(guó)出差的資金；

　　（4）開展與居民賬戶持有人活動(dòng)相關(guān)的、格法律不限制的其它業(yè)務(wù)。

　　5．居民（企業(yè)）外匯支付命令應(yīng)標(biāo)明劃撥目的及確認(rèn)轉(zhuǎn)讓遺產(chǎn)的文件。這些文件的其中一套應(yīng)保留在銀行機(jī)構(gòu)。

　　6．允許居民以他們外匯賬戶中的可用資金通過(guò)銀行機(jī)構(gòu)在格外匯交易市場(chǎng)上購(gòu)買格魯吉亞本國(guó)貨幣。

　　7．銀行機(jī)構(gòu)在相互協(xié)議的基礎(chǔ)上可在居民外匯賬戶上產(chǎn)生利息。

　　8．銀行機(jī)構(gòu)在相互協(xié)議的基礎(chǔ)上在居民（企業(yè)和非企業(yè)）外匯賬戶上可允許透支。

　　9．禁止在格魯吉亞境內(nèi)居民之間用外匯結(jié)算。

　　10．在格魯吉亞境內(nèi)的居民與非居民之間的結(jié)算將用外匯進(jìn)行，除進(jìn)出口業(yè)務(wù)外，這可以可兌換的或當(dāng)事方可接受的其它外匯種類進(jìn)行。

　　　　　　　　　　　第四條　居民非企業(yè)家個(gè)人賬戶（存款）管理

　　1．擁有賬戶（存款）的居民公民和無(wú)國(guó)籍人士可向一人或多人出具管理他們賬戶（存款）資金的授權(quán)委托書。

　　2．授權(quán)委托書需經(jīng)公證處公證。

　　　　　　　　　　　第五條　保密性

　　1．銀行必須對(duì)客戶的賬戶（存款）和交易保密。

　　2．關(guān)于居民的賬戶（存款）和交易的信息，根據(jù)《格魯吉亞商業(yè)銀行行為法》第17條透露。

　　　　　　　　　　　第六條　關(guān)閉賬戶（存款）

　　居民外匯賬戶可被關(guān)閉：

　�。�1）以賬戶所有人的申請(qǐng)為基礎(chǔ)；

　�。�2）按授權(quán)機(jī)構(gòu)清算（重組）企業(yè)的決定；

　　（3）按成文規(guī)定，如該企業(yè)破產(chǎn)；

　�。�4）按法院判決；

　�。�5）在客戶違反與銀行達(dá)成的協(xié)議情況下；

　�。�6）如果賬戶持續(xù)3個(gè)月以上沒(méi)有操作；

　�。�7）法律規(guī)定的其它情況。

　　　　　　　　　　　第七條 處罰

　　如果銀行機(jī)構(gòu)違反或未履行本細(xì)則的規(guī)定，格魯吉亞中央銀行有權(quán)根據(jù)《格魯吉亞商業(yè)銀行行為法》第三十條對(duì)其課以處罰。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　格魯吉亞中央銀行行長(zhǎng)

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　I．Managadze